Objectifs
• Définir les métiers de la gestion de patrimoine.
• Repérer et analyser l'ensemble des composants d'un patrimoine.
• Découvrir les objectifs de la gestion de patrimoine.
• Cerner le rôle du diagnostic patrimonial.

Public concerné
• Assistant(e)s de chargés de clientèle privée et de gestionnaires de patrimoine
• Chargés de clientèle particuliers juniors
• Toute personne souhaitant s'initier à la gestion de patrimoine

Approche pédagogique
À travers l'alternance d'apports de connaissances et d'exercices d'application, les participants appréhendent l'univers de la gestion de patrimoine du point de vue de la banque et du client.

Programme
Test de connaissances : le point sur le métier de gestionnaire de patrimoine

Maîtriser l'organisation du métier de la gestion de patrimoine
• Identifier les acteurs sur le marché
Banques de réseau, banques privées, compagnies d'assurances, CGPI, notaires…
• Repérer les métiers de la gestion de patrimoine
Assimiler les différences entre chargés de clientèle privée, gestionnaires de patrimoine / gérants de fortune, gérants de portefeuille, juristes, fiscalistes…
Comprendre l'organisation de l'activité privée au sein d'une banque de réseau : synergie et concurrence
• Présenter les principales segmentations de la clientèle
Retail, personal banking, gestion privée, gestion de fortune…
La classification par montants d'avoirs et par potentiel
Exercice d'application : analyse et classement des clients types par segmentation

Organiser les composantes objectives d'un patrimoine
• Assimiler l'investissement immobilier
L'immobilier de détention
L'immobilier de rapport
• Identifier l'épargne classique
Le livret A, le livret de développement durable (LDD), le PEL, le CEL…
• Cerner la bourse
La différence entre actions et obligations
Le gain et le risque propres à chaque valeur
Les durées de placement conseillées
• Comprendre les OPCVM
Appréhender le fonctionnement des OPCVM
Connaître les avantages de la gestion collective
Analyser la typologie des OPCVM
• L'assurance vie
Assimiler le principe de l'assurance vie
Appréhender son fonctionnement
Exercice d'application : classement des différents produits selon leur risque et leur durée de détention

Identifier les objectifs du client
• Constituer un capital
Choisir entre investir dans une acquisition immobilière à crédit ou rester locataire en investissant sur des actifs financiers
• Valoriser un capital
Penser à épargner pour la retraite
Se constituer une épargne de précaution
• Rechercher des revenus complémentaires
Compenser la baisse de revenu suite au départ en retraite
• Transmettre un patrimoine
Préparer sa succession de son vivant
Appréhender le rôle essentiel de l'assurance vie dans la gestion de patrimoine
Exercice d'application : analyse des besoins patrimoniaux de clients types

Apprécier le rôle du diagnostic patrimonial
• Comprendre le recueil d'informations
Repérer les attentes du client
Exercice d'application : identification des objectifs du client et les placements correspondant à son profil